Общие положения
Настоящая AML-политика направлена на предотвращение использования сервиса в целях легализации (отмывания) денежных средств, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности.
Сервис осуществляет контроль операций и вправе применять меры в случае выявления подозрительных транзакций.
ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ AML-ПРОВЕРКА
Перед созданием заявки Пользователю рекомендуется выполнить самостоятельную AML-проверку используемого криптовалютного адреса или транзакции.
Проверка может быть выполнена с использованием общедоступных сервисов, включая, но не ограничиваясь:
— https://www.bestchange.ru/report/
— и иных публичных AML-сервисов
Порядок проверки:
1. Открыть любой AML-сервис;
2. Ввести адрес кошелька или TXID;
3. Ознакомиться с результатом (Risk Score);
4. При необходимости отказаться от использования средств с повышенным риском.
Важно:
— передача результатов проверки в Сервис не требуется;
— проверка осуществляется Пользователем добровольно;
— ответственность за использование средств несет Пользователь.
ТРЕБОВАНИЯ К ПОЛЬЗОВАТЕЛЮ
— отправителем средств должен быть владелец заявки;
— запрещено использование третьих лиц;
— данные Пользователя должны быть достоверными;
— запрещено использование анонимных прокси и VPN с целью сокрытия личности.
МОНИТОРИНГ И ПРОВЕРКИ
Сервис осуществляет проверку входящих транзакций с использованием аналитических инструментов.
В случае выявления повышенного риска транзакции могут быть:
— временно приостановлены;
— направлены на дополнительную проверку;
— отклонены с возвратом средств.
КРИТЕРИИ РИСКА
Транзакция может быть признана высокорисковой если:
— общий уровень риска превышает 60%;
— присутствуют метки высокого риска (High Risk), включая:
• санкционные адреса;
• даркнет-сервисы;
• миксеры;
• мошеннические источники;
• украденные средства;
• иные запрещенные категории.
ДЕЙСТВИЯ ПРИ AML-ПРОВЕРКЕ
В случае приостановки операции Сервис вправе запросить у Пользователя:
— подтверждение личности (KYC);
— подтверждение происхождения средств (SoF);
— дополнительные сведения по транзакции.
СРОКИ РАССМОТРЕНИЯ
Срок проверки может составлять до 30 календарных дней в зависимости от сложности ситуации.
ВОЗВРАТ СРЕДСТВ
Возврат средств осуществляется при соблюдении следующих условий:
— успешное прохождение проверки (при необходимости);
— отсутствие нарушений законодательства;
— наличие технической возможности возврата.
Возврат осуществляется на реквизиты отправителя.
Сервис вправе удержать фактически понесенные расходы, включая сетевые комиссии.
Размер удержания может составлять до 5% от суммы возврата, но не более 100 USD.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Сервис не несет ответственности за последствия использования Пользователем средств с повышенным уровнем риска.
Создавая заявку, Пользователь подтверждает согласие с настоящей AML-политикой.
